5 ключових помилок на крипторинку: як уникнути втрат і говорити однією мовою з ринком

Вступ

Криптовалютний ринок приваблює свободою, потенціалом високої дохідності та історіями про те, як хтось «заробив статки на одній монеті». Але за кожною історією успіху стоїть наполеглива праця, вивчення основ і уникнення типових помилок.
Новачки часто недооцінюють важливість підготовки: вони не знають основ ринку, базових принципів ринкової механіки, термінів трейдингу криптовалют, плутаються в поняттях і стають жертвами емоційних пасток. А правильне розуміння ринкових процесів, наявність стратегії та базовий сленг трейдера — це як знати дорожні знаки перед виїздом на трасу: ви розумієте, куди їхати, і уникаєте аварій.
У цій статті ми розберемо 5 основних помилок, які найчастіше гублять трейдерів-початківців та інвесторів-новачків, і пояснимо ключові поняття.

Помилка №5. Ігнорування базової безпеки

Крипторинок не пробачає недбалості. За даними аналітичних компаній Chainalysis і TRM Labs, щороку втрачаються мільйони доларів через елементарні помилки користувачів.

Ось реальна історія з життя: у одного з трейдерів зламали пошту через фішингове посилання, замасковане під запрошення на відеодзвінок. Отримавши доступ до його облікових даних, зловмисники увійшли на біржі, змінили паролі та вивели кошти. Усе це сталося за кілька годин.
Відсутність двофакторної аутентифікації, зберігання паролів на видному місці, використання неперевірених бірж — це основні помилки, які допускають не лише новачки, а й досвідчені трейдери. Здавалося б, елементарні заходи безпеки, але їх ігнорують, а потім дорого за це платять.

• Біржа — онлайн-платформа для купівлі, продажу та обміну криптовалют. Як правильно вибрати майданчик для торгівлі криптовалютами, читай у статті “Як обрати платформу для торгівлі криптовалютами?”.
• 2FA (двофакторна аутентифікація) — захист облікового запису через додатковий код підтвердження.
• Фішинг — підробка сайту, посилання чи листа з метою викрадення даних.
• Холодний гаманець — пристрій або програма для зберігання криптовалют офлайн, поза доступом хакерів.

Навіть якщо ваш депозит поки невеликий, звичка безпечно зберігати кошти та захищати облікові записи вбереже від неприємних сюрпризів у майбутньому.

Помилка №4. Надмірне використання кредитного плеча

Слова «плече 100х» звучать для новачка як обіцянка швидких грошей. Але за привабливою цифрою ховається величезний ризик.
Більшість трейдерів-початківців не розуміють різниці між плечем на позицію та плечем на капітал і взагалі не до кінця усвідомлюють, що це таке. Вони вибирають максимальне плече, заходять на всю суму — і при русі ціни лише на 1% депозит обнуляється. Ось чому новачкам категорично не варто використовувати позикові кошти на перших порах. Спочатку потрібно розібратися, “як це працює”, а потім уже застосовувати.

• Леверидж (плече) — залучення позикових коштів для збільшення торговельного об’єму. Підвищує як потенційний прибуток, так і збитки.
• Маржинальна торгівля — угоди із запозиченими коштами.
• Маржа — власні кошти трейдера, які біржа резервує як гарантію для відкриття маржинальної позиції. Також слугує буфером у разі збитків.
• Ліквідація — автоматичне закриття позиції при критичному просіданні, коли маржі для забезпечення позиції вже не вистачає.

Порада: використовуйте плече не більше 2–5х на перших порах, а високі значення — лише для окремих позицій із мінімальним завантаженням коштів.

Читай більше у статті "Маржинальна торгівля криптовалютами: переваги та ризики"

Помилка №3. Вкладення всього капіталу в один актив

Ставка «все або нічого» — улюблена стратегія тих, хто чув про дивовижні зростання однієї монети на 1000% і більше. Але реальність така, що таких історій — одиниці, а тих, хто втратив усе через відсутність диверсифікації, — тисячі.
Приклад: трейдер вклав увесь депозит у перспективний токен, купивши його після новинного хайпу. Ціна впала на 70%, проєкт зупинив розробку, і капітал виявився «замороженим» на роки. Що могло б допомогти в цьому випадку? Правильний підхід до управління капіталом. Як мінімум, диверсифікація — ключ до виживання на ринку, а в ідеалі — самостійний аналіз і дотримання стратегії.

• Диверсифікація — розподіл капіталу між різними активами для зниження ризику.
• All-in — вкладення всього капіталу в одну угоду чи актив.
• Портфель — сукупність усіх активів трейдера або інвестора.
• HODL — утримання активу на довгостроковій основі без активних дій.

Навіть якщо одна монета «вистрелить», на довгій дистанції виграють ті, хто вміє обмежувати ризики. Про диверсифікацію ми писали в статті “10 порад як захистити свій депозит”.

Помилка №2. Купівля на хаях і продаж на лоях

Емоції — це невід’ємна частина нас, але водночас і ворог для трейдера. Чому страх і жадібність — головні вороги трейдера? Під впливом FOMO (страх упустити вигідну угоду на ринку) новачки часто купують актив, коли він уже на піку. Коли починається корекція чи змінюється тренд — підключається FUD (сумніви, погані новини), і вони продають у збиток.
Приклад із ринку: монета зросла на 300% за кілька днів. Новачки, боячись упустити момент, закупилися на максимумах. Через тиждень ціна впала на 20%, і під тиском паніки багато хто продав в мінус.

• Хай — максимальна ціна за період.
• Лой — мінімальна ціна за період.
• FOMO (Fear of Missing Out) — страх упущеної вигоди. Це коли трейдер або інвестор боїться, що ринок значно зросте, а він не зможе на цьому заробити.
• FUD (fear, uncertainty, and doubt) — страх, невизначеність, сумніви, що призводять до паніки. Часто маються на увазі новини, які «нагнітають страх» на учасників ринку.

Як уникнути емоційних пасток: аналізуйте попит і пропозицію, звертайте увагу на об’єми та їхній вплив на ціну, дотримуйтесь стратегії, а не піддавайтеся емоціям натовпу. Читайте більше в статті “Психологія в трейдингу: як керувати стресом та емоціями?”.

Помилка №1. Торгівля без стратегії

Без чіткої стратегії трейдинг перетворюється на медитацію над графіком і хаотичні дії. Спонтанні покупки та продажі, засновані на емоціях і «порадах» з інтернету, призводять до втрати всього депозиту.
Навіть досвідчені учасники ринку іноді укладають угоди «за інтуїцією», але для новачків це майже завжди шлях до втрати депозиту, оскільки в них немає досвіду та насмотреності.

• Стратегія — набір правил входу, виходу та управління позицією.
• Сетап — ринкова ситуація, придатна для угоди.
• Ризик-менеджмент — контроль об’ємів і можливих втрат.

Рекомендація: пропишіть стратегію в документі. Опишіть, як Ви шукаєте угоди, за якими критеріями відкриваєте та закриваєте позиції, і як керуєте ризиками.

Якщо у Вас ще немає своєї торгової системи — скористайтеся порадами “Як створити свою стратегію в трейдингу”. І обов’язково пройдіть міні-навчання від Айреса, у якому дається міцна основа для напрямкової стратегії Резонанс.

Висновок
Учасники крипторинку з року в рік повторюють одні й ті ж помилки. Їх можна уникнути, якщо вивчити основи аналізу попиту та пропозиції, механіку ринку. Грамотна стратегія, захист облікових записів, контроль ризиків і вміння фільтрувати емоції — це фундамент, на якому будується довгостроковий успіх. Сподіваємося, що після цієї статті Ви будете дотримуватися наших порад, знати сленг трейдера та ключові терміни.

Стеж за новими статтями у нашому телеграм каналі.

Не треба вигадувати складних схем та шукати “грааль”. Використовуйте інструменти платформи Resonance.

Реєструйся за посиланням - отримуй бонус і починай заробляти:
OKX | BingX.

Промокод TOPBLOG дає тобі 10% знижки на будь-який тарифний план Resonance.